Aclaraciones a la hoja de Excel

Quiero aclarar algunos puntos de la hoja de Excel que parece que no han quedado muy claros, y lo hago sobre un ejemplo del Banco Santander.
Zona de compra y de venta:
Está determinada por el Valor de las acciones. En el ejemplo del Banco Santander, la Zona es de un 5%, y la Zona de venta en un 10% (podíamos haber elegido cualquier otra, 8-8, 10-5, etc, esta es la que más suelo usar, por que creo que funciona mejor).



El control para el movimiento es 350, para comprar y 700 para vender. Cuando nuestro valor se mueve un 5%, hacia abajo, sobre el valor del último control, desata una orden de compra.
Cuando se mueve un 10%, hacia arriba, sobre el valor del último control, desata una orden de venta.
Al lado tenemos una columna que pone “Nuevo”. Es la manera de configurar sobre la marcha el GAD. Si nos encontramos en una tendencia bajista muy pronunciada, podemos modificar el porcentaje y en vez de un 5%, poner un porcentaje mayor, un 8 o un 10. Igual que la Zona de venta, también es configurable, si esa tendencia bajista es pronunciada, en vez de un 10%, podemos cambiar a un 5%, para que nuestro GAD, obtenga capital en cuanto la acción se recupere.



La acción sugerida, no es más que una indicación al GAD, que no se moverá si no se cumplen los demás requisitos. ¿Cuáles son esos requisitos?
Trade mínimo:
Para no realizar demasiadas operaciones y que éstas sean pequeñas, tenemos la posibilidad de configurar nuestro mínimo para realizar una operación.
Se puede configurar con el número de acciones, o con la cantidad en metálico que queremos que sea nuestro trade.
Yo por defecto sólo configuro el dinero. En este caso cuando el trade supera los 500 Euros, se puede hacer el trade, sea de compra o de venta.
También se puede configurar sobre la marcha y cambiar, con la opción de nuevo, en acciones y en Euros.



Llegamos a la parte más interesante, (esta la he modificado sobre la marcha, pues antes no había puesto nombre a esta columna), trade, indica cuanto debemos comprar o vender.



Acción Tomada: Aquí tenemos que reflejar que es lo que hemos hecho, cual ha sido nuestro trade. Cuanto hemos comprado o vendido, y a que precio.
Todo lo demás no lo debemos de tocar.

¿Cuál es el mejor momento para invertir?

En estos momentos de incertidumbre, todo el mundo se pregunta si es el mejor momento para invertir.
Warren Buffet, al que yo considero uno de los mejores inversores de los últimos tiempos, que ha conseguido muy buenos resultados con su compañía Berkshire Hathaway, a lo largo de periodos prolongados de tiempo, contesta a esa pregunta diciendo: “cuando tienes dinero”. Lo que sugiere Buffet, es que la cuestión crucial para invertir es dónde, no cuándo. Hay que buscar buenos valores, no esperar el mejor momento.

Yo no soy Warren Buffet, ni tengo su capacidad para analizar, ni su instinto, pero tengo el GAD. La ventaja que obtenemos es el tiempo, por que no invertimos todo a la vez, si no que mantenemos liquidez, comprando si baja y vendiendo si sube, lo que se denomina: gestión activa.
Por su puesto, que la frase de Buffet es preciosa, pero hay que intentar comprar buenas empresas a buen precio (intentaremos en otros post, decidir que empresas pueden ser interesantes), pero como en el post anterior con el ejemplo de Banco Santander, la gestión activa de nuestra inversión, nos proporcionará un margen de seguridad.

El momento actual nos ofrece buenas oportunidades, solo tenemos que decidir si compramos o no. La incertidumbre es total, la encrucijada económica mundial es grave, pero hay que saber que después de un tiempo, todo se calmará y las buenas empresas seguirán ganando dinero. Hay que decidir que empresas serán las ganadoras, ver si el precio es interesante y comprar.

GAD vs DCA

Gestión Automática del Dinero, comparado con el Dollar Cost Average.
Un lector del blog me comentó, si había comparado el GAD con el DCA, y la verdad no lo había hecho, simplemente por que el DCA, me parece que no es un sistema completo, no limita el capital que destinamos a nuestra inversión, cosa que con el GAD, se delimita desde el principio, las comisiones son muy grandes, nos obliga a operar constantemente, invierte siempre, suba o baje, mientras que el GAD, compra cuando es interesante, y vende cuando también lo es.
En definitiva el GAD, es un sistema completo, con sus normas para comprar, vender, y lo más importante en cualquier sistema de inversión: Gestión del Capital.
Pero con todo esto, no había hecho una comparativa, para poder decir con claridad que el GAD, es mejor que el DCA.


Comienzo del GAD

Comienzo del DCA

Tomamos la tabla anterior del banco Santander, en el artículo: Protección contra las malas decisiones, tomamos el periodo desde el 1 de enero del 2007, al 1 de julio de 2011, donde ciertamente la compra no fue la mejor, y vamos a ver como se desenvuelven los dos sistemas.
GAD: Durante este periodo, ha comprado 997 acciones, y mantiene 620,92 Euros en efectivo, con lo que el valor de cartera es de 8.763,96 Euros. Ha realizado 11 operaciones en todo este periodo.


Resultado del GAD

DCA: He dividido los 10.000 Euros iniciales, entre las 54 cuotas que forman todo el periodo. Al final del periodo tenemos 1.028 acciones, y el valor de la cartera es de 8.180, 67 Euros. Ha realizado 54 operaciones.


Resultado del DCA

Conclusión: La diferencia en acciones, es mínima 997 acciones vs 1.028 acciones, la valoración de la cartera ofrece una ligera ventaja al GAD, 8.763,96 Euros vs 8.180,67 Euros del DCA, pero la gran diferencia estriba en que el GAD, solo ha realizado 11 operaciones, mientras que el DCA, ha realizado 54, además el GAD mantiene aún efectivo para comprar unas pocas acciones aún más baratas.
Creo que con estos resultados queda claro que el GAD, es mejor sistema en el largo plazo que el DCA.

GAD: Protección contra las malas decisiones

Llevo un tiempo en esto de la bolsa, como ya he comentado en un post anterior, y he leído muchos libros de bolsa, la mayoría de análisis técnico.
Dicho esto, se puede suponer que tengo una cierta noción de lo que es una tendencia, un soporte, resistencia, etc. ¿Por qué comento todo esto? Bueno, pues por que las malas decisiones existen, incluso cuando piensas que lo estás haciendo bien.
Imagínate que decidimos comprar Santander en Enero del 2007, justo cuando tocaba sus máximos de los últimos cinco años. Con una inversión de 10.000 Euros, comprando a 14,59, hubiéramos comprado 685 Acciones, y a 1 de Agosto de 2011 estaría cotizando a 6,94, nuestra inversión estaría valorada en 4.754 Euros.
 

 
Utilizando el GAD, hubiéramos comprado solo 343 acciones, conservando 5.000 Euros en liquidez, y a 1 de Agosto de 2011 nuestra inversión estaría valorada en 7.538 Euros, pero además tendríamos 997 Acciones, y aún conservaríamos 620 Euros en efectivo para realizar nuevas compras, aunque seguramente con lo que está bajando el sector bancario, en este momento agotaríamos nuestras reservas de capital.
 

 
Creo que la diferencia es evidente, y a poco que el mercado remontara, nuestra diferencia de acciones nos hará recuperar rápidamente nuestra inversión inicial, incluso obtener unos resultados, que el inversor que comprara a 14,59 y no gestionara de ninguna manera su cartera, seguramente no obtenga en años.
Todo esto lógicamente sin contar ni comisiones, ni dividendos (que también serían interesantes en nuestra cartera GAD).

Invertir en bolsa: ¿Corto plazo o largo plazo?

Llevo en bolsa, aproximadamente unos cinco años. Durante estos cinco años, me ha pasado casi de todo, como a la mayoría de los inversores en bolsa.
He pasado por la fase de comprar, sin tener ni idea, y no hacer ningún tipo de gestión en mi cartera, lo que se llama vulgarmente buy and hold, (comprar y esperar), agravada con el hecho de no tener ni idea de lo que compraba.
Después del fracaso lógico, empecé a leer todo tipo de libros relacionados con la bolsa, sobre todo análisis técnico, en los que parece que está encerrada toda la sabiduría del ser humano en cuanto a bolsa.



Por un momento se me pasó por la cabeza, poder vivir del Trading. Nada más lejos de la realidad, después de rachas ganadoras, rachas perdedoras, el único que ganó dinero fue mi broker.
¿Por qué cuento todo esto?, Muy sencillo está demostrado estadísticamente, que las mejores rentabilidades medias, dependen del tipo de inversor que seamos.
Obtienen mayor rentabilidad los inversores a largo plazo (de media), que los inversores a corto plazo.



Estas rentabilidades también están influidas por como se toman las decisiones de inversión, si se usa el análisis técnico, las noticias financieras, la intuición, etc.
Resulta que el tan traído y llevado análisis técnico, es el que aporta peores resultados, en el inversor medio.



Mi forma de ver la inversión en bolsa, ha cambiado totalmente, y mi inversión se basa ahora en el medio-largo plazo, por eso surge este blog.
Siguiendo el Método GAD, que es un sistema pensado para el medio-largo plazo, obtener una rentabilidad superior al corto plazo, no será problema, incluso la mayoría de las veces, minimizaremos el error de no entrar al precio correcto.
Gráficos obtenidos de Gurus Blog

Hoja de Excel para seguir el GAD

Esta es una hoja de Excel, creada para poder seguir nuestras inversiones con el método GAD.

Es muy sencilla de utilizar, y voy a desgranarte un poco como se puede usar.
Lo primero que nos encontramos es el nombre del Stock que vamos a seguir. Después nos encontramos con un grupo de celdas, en las que vamos a introducir los primeros datos para empezar nuestra inversión.

Fecha inicial, la inversión en euros que vamos a dedicar a esta acción, el precio inicial de compra por acción, y las siguientes celdas tienen novedades sobre el GAD original.
Porcentaje inicial en efectivo: En el GAD original, el porcentaje dedicado a la compra de acciones era de un 50%, con esta hoja, podemos decidir si ese porcentaje se queda así, o lo modificamos.
Movimiento mínimo de acciones: Este es un filtro, como los siguientes, para no crear demasiados movimientos pequeños, y así cargarnos de comisiones, normalmente suelo poner 1, pues me interesa más el siguiente parámetro.
Movimiento mínimo en euros: Igual que el anterior, pero aquí si suelo tener en cuenta mi inversión, inicial. Para mi gusto debe ser un mínimo de un 10%, de la inversión original, para inversiones pequeñas, y un 5%, para inversiones altas.
Porcentaje de compra y porcentaje de venta: Otro filtro que no tiene el GAD original. Este parámetro se puede modificar sobre la marcha, en la columna correspondiente.

Esta es a grandes rasgos la hoja de Excel que he creado, si alguien está interesado puede ponerse en contacto conmigo.
En próximas entradas, veremos como aunque es importante elegir un buen precio de compra, aunque el precio no sea el ideal, nuestra inversión puede funcionar bien.

Presentación

Este es un blog, que nace con varias intenciones. La primera es dar a conocer el GAD en España, sistema para invertir en bolsa muy utilizado en otros países, sobre todo en EEUU, de donde procede, donde es muy conocido como AIM, Automatic Investment Management. Quiero que la bolsa deje de ser un sitio peligroso, y sea una forma de hacer rentables nuestros ahorros, sin correr demasiados riesgos. También quiero que este blog sea un punto de encuentro y de discusión, para mejorar el sistema, y mejorar nuestra forma de invertir.
Pero…¿Qué es el GAD?, el GAD, es simplemente un algoritmo matemático, un método de resolución de problemas complicados, mediante el uso de otros métodos de cálculo más sencillos y debemos su creación a Robert Lichello, que lo creó, preocupado por sus propias inversiones y su actitud ante el mercado.
Desde una perspectiva matemática y desde una emocional, es más sencillo invertir siguiendo este sistema, que si invertimos por nuestra cuenta.

El GAD, te va a indicar cuando y cuanto tienes que comprar y vender. Vas a comprar barato, y vas a vender caro.
Esto que parece algo obvio, comprar barato, vender caro, en bolsa no siempre es lo más sencillo. ¿Por qué?, pues debido a nuestras emociones. Cuando la bolsa baja, pensamos que el mundo se acaba (que si se acaba, lo menos importante van a ser nuestras inversiones en bolsa), y cuando sube, pensamos que puede subir aún más y nuestra avaricia nos impide vender.
Con este sistema no te vas a hacer rico, pero conseguirás parte del pastel, y sin saber prácticamente nada de bolsa, ni estar pendiente constantemente de tus inversiones.
Con este vídeo creado por mi, podrás ver un poco el funcionamiento del GAD, y por qué funciona tan bien, tanto en mercados bajistas y alcistas.

Te aconsejo ver el vídeo para que observes como está creado el sistema, y puedas comprender su funcionamiento.