Otra venta del GAD: Técnicas Reunidas

El GAD, nos vuelve a marcar otra venta, esta vez de Técnicas Reunidas.
Está claro que las acciones que mejor se están comportando de la cartera son las que tienen una tendencia alcista más pronunciada y Técnicas Reunidas se está beneficiando de las alzas del Petróleo.

Por tanto el sistema nos indica la venta de 5 acciones, que haremos mañana lunes a la apertura.
Es buen momento para saber como marcha nuestra cartera, independientemente de la venta que se haga el lunes.
ACS: El valor de nuestra cartera es de 2.282,01 Euros, de los cuales 1.709,221 corresponden al valor de las acciones y 572,80 al efectivo disponible para más compras.
Ebro: El valor de la cartera de Ebro es de 2.837,029, de los cuales 1.935,629 corresponden al valor de las acciones y 901,4 al efectivo disponible (este valor está funcionando realmente bien).
Mediaset: En esta no hemos realizado aún ningún movimiento. El valor de la cartera es de 2.492,56, de los que 1.742,56 son acciones y 750 Efectivo.
Técnicas Reunidas: Tampoco se está comportando mal. El valor es de 2.835.02, repartido en 2.085,02 para las acciones y 750 para el efectivo.
Recapitulamos como está la cartera global.
El valor de nuestra cartera actualmente es de 10.446,619, como podemos comprobar no es para tirar cohetes pero hemos tenido un rendimiento de un 4,46 % aproximadamente.
¿Como estaría un inversor que lo hubiera invertido todo?
ACS: Valor actual de la cartera de un inversor todo a una: 2.181, 68 Euros.
Ebro: Valor de la cartera: 2.983,40 Euros.
Mediaset: Valor de la cartera: 2.489,37 Euros.
Técnicas Reunidas: Valor de la cartera: 2.978,60 Euros.
Total del inversor todo a una: 10.633,05 Euros.
Indudablemente el inversor todo a una de momento saca ventaja al GAD. En algunos momentos este inversor se podrá sentir muy contento, pero cuando la bolsa baja seguro que no tanto, mientras que los seguidores del GAD, se frotan las manos con su dinero en efectivo, dispuestos a comprar.
Suerte y buenas decisiones.

Primera venta de nuestra cartera GAD

Por fin parece que este inmenso lateral en el que estamos inmersos, está tocando a su final. Esto tarde o temprano se tenía que reflejar en nuestra cartera y lanzar ordenes de venta.
Ebro, que con diferencia es la que mejor se ha portado, a pesar de tener la Beta más baja, nos está diciendo que ya está madura para darnos los primeros beneficios.
Para todo el que siga el sistema GAD, comentar que este sistema no es un sistema pensado par el corto plazo, ni que te vas a arruinar con las comisiones (muchos me preguntan que broker uso). Es un sistema para gestionar una cartera de forma diferente al, comprar y esperar.
La cartera se formó en Septiembre y esta será su segunda operación y durante este tiempo, que yo recuerde (no lo llevo en cuenta al ser una cartera ficticia) habríamos recibido dividendos de Ebro y de Técnicas Reunidas.

La orden es de vender 150 Euros el lunes a la apertura. El programa no calcula exactamente cuantas acciones, es más recomienda la venta, no te dice que obligatoria mente la tengas que realizar. Si como inversor pensarás que puedes apurar un poco más y vender otra semana u otro mes, lo podrías perfectamente hacer, ya sabes que el que controla el sistema eres tú.
La orden va a ser de venta de 10 acciones a la apertura.
Suerte y buenas decisiones.

El hombre que hizo fortuna en la bolsa

Estos son extractos de un capítulo del libro de Robert Lichello: Como ganar 1.000.000 de Euros en bolsa automáticamente.
Este capítulo me gusta especialmente, aunque no habla de sistemas, sólo de inversión. La historia que narra no se si será cierta, pero desde luego es entrañable.
Es el capítulo número 4:
En este se desarrolla una entrevista realizada por Robert Lichello a un pensionista jubilado, que había sido capaz de convertir la calderilla que le quedaba de su pensión, en 21.000 dólares, por supuesto invirtiendo en bolsa. La entrevista se realizaba por que la pensión que recibía este jubilado, era de auxilio social y al tener esa cantidad de dinero se supone que no debía recibirla.
“¿Ha leído los periódicos?- me preguntó alegremente.- Nunca había sido tan feliz en toda mi vida. Me alegro tanto de que haya ocurrido algo así. Sabe, cuando tenía dinero, cada vez que iba al banco le decía a la gente que me quería morir. ¡Ahora esto es otra vida!
Cogió el periódico y leyó atentamente:
“Un mísero soltero con un sentido de la economía que podría ser de gran utilidad para el gobierno”. Hablan de mí. Dicen que si yo manejara las finanzas de la ciudad podría hacerles ganar dinero y no tendrían que incrementar los impuestos….
….¿Sabe cuánta nata se necesita para hacer una tarrina de mantequilla?- me preguntó mientras comíamos.- No podría permitirse comprar tanta crema y eso que una tarrina de mantequilla cuesta hoy día poco más que hace 30 años. Por eso, debido a la inflación, que reduce el precio del dinero, una tarrina de mantequilla cuesta en realidad tan sólo 15 centavos, más o menos. La leche es demasiado cara. La gente que compra leche subvenciona a los que compran mantequilla. Los pobres siempre subvencionan a los ricos. Los pobres compran margarina porque piensan que ahorran dinero, pero la margarina no contiene los valores alimenticios de la mantequilla, con lo que no ahorran nada…..
…..Sr. S- le pregunté al recordar mi encargo, - ¿cuál es el error que comenten la mayoría de los inversores en Bolsa?
- La respuesta es la ignorancia. Sólo hay que comprar acciones de cosas necesarias, y sólo de los líderes como A.T.&T., General Motors, United States Steel, etc. Al final son los que siempre ganan, y de paso uno no se arruina.
- ¿Cómo puede hacerse uno rico comprando acciones de ese tipo?- le instigué consternado.- Sobre todo si no se dispone de mucho dinero para iniciar la inversión.
- Haga lo que le digo,…..Pero no se apresure a invertir todo su dinero en ellas. Si hace eso las acciones lo controlarán a usted, y no al contrario. Los valores pueden subir, bajar o no moverse, por lo que tiene una posibilidad entre tres de obtener beneficios. No se puede hacer nada más….Nadie puede ganar dinero si no tenía y a mucho dinero al principio. Incluso considerando la posibilidad de que obtuviera un beneficio del 100 por cien, ¿Qué tendría? ¿Diez dólares en vez de cinco? Bien, he conseguido cinco dólares; mi vida está a punto de acabarse y yo he ganado cinco dólares. Le voy a contar algo: Un granjero es rico, el otro pobre, pero ambos recogen la misma cosecha.
- No le entiendo.
- Lo que importa no es el tamaño de la cosecha- respondió- sino el precio que pagaste por la semilla. El granjero pobre recoge la misma cosecha que el rico, pero plantó más semillas.
- Por tanto, el beneficio es la diferencia entre la semilla y la cosecha….
….-¿Cada acción tiene su propia estación para la siembra?
- Si, al igual que la bolsa. Si se planta y se recolecta en la estación adecuada, entonces incluso una pequeña cantidad de semilla puede producir una cosecha abundante. Esto es una ciencia. Invertir es una ciencia también.
Agucé mi oído.
- ¿Quiere decir usted un arte?
- No, no, un arte no, una ciencia……
……..Es una ciencia, una ciencia exacta. Cuando no se comprende lo que se hace se le llama arte. De todas formas yo he perdido las ganas de ganar dinero. Llevo dos años sin invertir. Perdí 30.000 en la caída de la Bolsa de 1929, aunque esto ocurrió antes de que lo supiera.
- Supiera el qué.
- Si yo gano un dólar y usted pierde otro –me preguntó- ¿Qué ventaja le llevo?
- ¿Un dólar?
- No, dos dólares…..Es muy difícil ganar cuatro dólares a partir de dos, pero mucho más difícil es hacerlo a partir de uno, porque ha perdido uno de los dos que tenía al principio de la inversión.”
Este es un extracto de este capítulo tan interesante del libro, Cómo ganar 1.000.000 de Euros en bolsa automáticamente, si te interesa y quieres comprarlo puedes pinchar el siguiente enlace:
Cómo ganar 1.000.000 de Euros en bolsa automáticamente.
Espero que te haya gustado la lectura, a mi me encantó.http://www.casadellibro.com/libro-como-ganar-1000000-de-euros-en-bolsa-automaticamente/9788495292193/945390

Suben las bolsas, pero Citi recorta previsiones de crecimiento

Está claro que después de romper los 8200 puntos, empezamos a ser alcistas, al menos a corto plazo. Este es el problema la mayor parte de las veces para los pequeños inversores, normalmente estas subidas no te pillan dentro, o te pillan con el pie cambiado: cuando vendes tus acciones al peor precio posible. Lo mejor es hacer una gestión con el GAD. De esta manera si el precio de compra no es malo, al final el mercado te da la razón y pone el dinero en tu bolsillo.

Las bolsas sólo necesitan pequeñas noticias para que los inversores se posicionen alcistas, con que poco nos conformamos. Hoy los bancos centrales de las grandes economías, han decidido adoptar medidas coordinadas para evitar una falta de liquidez en el sistema financiero global. Estas medidas alivian las tensiones en los mercados financieros, porque según los bancos centrales: “mitigan los efectos de las tensiones en el suministro del crédito a las familias y empresas, ayudando a fomentar la actividad económica”. Perfecto.

Ahora el Citi dice: “volvemos a rebajar la previsión de crecimiento mundial por sexta vez consecutiva hasta situarlo ahora en un 3% para este año y 2,5% el próximo. Estaríamos hablando el próximo ejercicio de un crecimiento por debajo de la media histórica”.

Luego el artículo continua con estas perlas: “Nosotros podemos hablar de una década de austeridad, pero especialmente enfocada en la Crisis económica europea. La propia Canciller alemana habla de diez años para absorber los desequilibrios. Es difícil saberlo.”

Como inversor no tengo más que apostar al verde, como trabajador y ahorrador se me ponen los pelos de punta: Diez años de austeridad, es difícil saberlo.

Siempre nos van a tratar de engañar, no saben realmente ni como, ni cuando vamos a salir del lío en el que estamos, todas estas afirmaciones, subidas y bajadas no hacen más que afirmarme en mi pensamiento, para un inversor a largo plazo la mejor forma de invertir es usando un sistemacomo el GAD.

Revisamos nuestra cartera: Compra de ACS

A pesar de las oscilaciones de las últimas semanas, subidas y posteriores bajadas, la cartera GAD, aún no había registrado ningún movimiento. Pero por fin, marca compra de ACS para el lunes. La orden es de comprar 8 acciones, que realizaremos al precio de apertura.
 

Esto demuestra lo tacaño que es el sistema GAD a la hora de gastar el dinero de reserva.
Vamos a comparar en que situación está nuestra cartera, y en que situación se encontraría un inversor que hubiera hecho las mismas compras que nosotros, pero sin dejar ninguna reserva de capital.
Nuestra cartera GAD, a precio del cierre del viernes 25 de noviembre:
Valor de las acciones: 6.492,75 Euros
Reserva de capital:      3.000,00 Euros
Total de la cartera:      9.492,75 Euros
La cartera que tendría nuestro inversor todo a una:
Valor de las acciones: 9.274,81 Euros
Efectivo:                           0,00 Euros
Total de la cartera:      9.274,81 Euros
Lógicamente en la situación en la que nos encontramos, las dos carteras han perdido parte de su valor, pero la cartera gestionada con el GAD, ha perdido menos y está dispuesta a comprar a mejor precio. La cartera gestionada con el sistema, todo a una, no puede promediar, lo único que le queda es esperar a que el mercado cambie.
Hay que reconocer que si la situación hubiera sido inversa, la cartera todo a una, estaría presentando mejores resultados, pero algo que hay que tener en cuenta en una cartera pensada para el largo plazo, es que las oscilaciones van a ocurrir. Nos encontraremos con situaciones como la actual, y nos encontraremos en situaciones como la del 2009-2010 (probablemente el año que viene).
Suerte y buenas decisiones.

ACS, implicaciones de la ruptura de soportes

Esto cada vez se pone más difícil para el corto plazo, y si no que se lo pregunten a los accionistas de ACS. Ni siquiera las noticias esperanzadoras que vienen del conglomerado, como la amortización de autocartera, la venta de aeropuertos de su participada Hochtief, que prácticamente la dejaría sin deuda, etc. Han sido suficientes para mantener el soporte de los 24 Euros.

En el gráfico semanal de ACS, vemos como la divergencia en el Histograma del MACD, ni la acumulación anterior de manos fuertes ha evitado esta ruptura. Ahora mismo la mano fuerte vende y el estocástico entra en sobreventa, si tienes intención de comprar ACS, espera un poco, los precios pueden ser los mejores desde hace un par de años.

En el gráfico semanal, es donde podemos ver cual puede ser el movimiento una vez roto el soporte. La ruptura probablemente lleve a ACS a buscar la zona de los 20 Euros, donde rebotó en el 2008, hace casi tres años. Por precios históricos y por dividendos, puede ser una buena opción de compra.

En el gráfico diario de ACS, se ve claramente como las líneas del MACD entran por debajo de cero, además con fuerza. La mano fuerte vendiendo, el estocástico por debajo de cero…nada hace preveer que sea una falsa ruptura, más bien confirman que la bajada puede llegar a las cotas que he mencionado.

Si estáis dentro de ACS, os recomiendo poner en marcha el GAD, son en estos momentos cuando una estrategia lo es todo. Si no estáis dentro y os gusta la empresa, paciencia, hay que buscar esos 20 Euros o algún signo de que el movimiento bajista se agota.

Suerte y buenas decisiones.

¿Como va la cartera GAD?

El fin de semana pasado no hice ningún artículo sobre nuestra cartera GAD, debido a que realmente no había nada que contar. No nos daba ningún movimiento y por tanto era un poco absurdo.
Esta semana seguimos igual. Nos marca que debería realizar ventas, pero aún no hemos llegado al trade mínimo, que marque en las reglas para gestionar nuestra cartera, por tanto no se producen movimientos.
Pero si quiero que se observe que por muy poco no se producen esas ventas, y que probablemente la semana que viene si se realicen. Unas imágenes de como está nuestra cartera:

ACS: Es la que menor movimiento ha tenido desde que empezamos con la cartera, no ha dado muchas posibilidades ni de bajar ni de subir, más bien está un poco lateral. Queda mucho hasta que el sistema GAD, de una posibilidad de venta.

Ebro: Una sorpresa muy grata en esta acción, pues viendo los gráficos, no podía esperar demasiado por su baja volatilidad, pero una vez más se demuestra que las acciones que mejor funcionan con el GAD, son las que tienen una Beta muy alta, o muy baja. Aún no ha llegado al trade mínimo, pero si no corrige la semana que viene, nos dará la opción de recoger algunos beneficios.

Mediaset: Este valor si tiene una Beta muy alta, y si hubiera bajado algo más nos hubiera dado una opción de compra, que ahora que sube como la espuma nos estaría dando muchas alegrías. Esta compra es una muestra de lo que puede hacer el sistema GAD, por los pequeños inversores.
La compra no ha sido muy buena, por que llegó a cotizar en los 3,80, pero con sentido común ahora estamos por encima de nuestro precio de entrada, sin haber ejecutado ningún stop loss, ni nada parecido.

Técnicas Reunidas: Este es el valor con el comportamiento más errático de la cartera. Por los pelos no cogimos una bajada, debido a la norma del trade mínimo, pero no importa ya casi nos da orden de venta, si sigue así la semana que viene tendremos movimientos de venta en la cartera GAD.
Espero que estos datos demuestren que para el pequeño inversor, que lo único que busca es tener una cartera rentable, y no tener miedo de lo que el mercado pueda hacer, el invertir con un sistema de largo plazo como el GAD, sea de lo mejor que puede encontrar.
Suerte y felices inversiones.

Compro Arcelor Mittal

Como ya dije en el artículo anterior, el volumen en Arcelor Mittal me gustaba mucho, tanto que no podía esperar a ver si realmente se apoyaba o no en los 12 Euros. Hoy ha abierto con ganas y con hueco alcista, aunque durante la sesión ha habido momentos que ha flojeado, y que yo personalmente he aprovechado para comprar. El cierre en máximos, nos tiene que hacer pensar que en los próximos días seguirá subiendo.


Hay una cosa a tener en cuenta con un valor como Arcelor Mittal, su temperamento no es como el de Ebro, Arcelor tiene una volatilidad bestial. En dos sesiones ha subido aproximadamente un 10%, pero puede bajar otro tanto en otro par de sesiones y no cambiar demasiado el aspecto técnico. Por tanto operar en el corto plazo con un valor como este, es muy complicado, pero puede dar muchas alegrías en el medio plazo, sobre todo aplicando un sistema como el GAD, en el que la volatilidad es el alma del sistema.
Mi cartera no me permite hacer grandes inversiones, y tengo que elegir muy bien en que invertir. Durante la semana he analizado a Ebro, Mediaset, Técnicas Reunidas y Arcelor. Técnicas Reunidas lo tengo en cartera desde hace tiempo y dentro de mi sistema GAD. Ebro me gusta mucho, pero ahora mismo que el mercado puede volverse alcista, prefiero un valor más volátil. Me quedaba Mediaset y Arcelor Mittal, valorando las posibilidades de ambos, me he quedado con Arcelor, sobre todo por la entrada de mano fuerte y el aumento de volumen que ha demostrado últimamente.
Ahora solo queda poner en marcha el sistema GAD, y esperar a que realice su magnifico trabajo. De todas maneras no es un valor que piense tener en cartera para muy largo plazo, tengo un objetivo de medio plazo en los 21.45, con permiso de pasar los 16. Si pasa los 16, tomaré la decisión si le acompaño hasta los 21 o no.
Suerte y buenas decisiones.

El Excel para seguir el GAD, gratis

No te puedo ofrecer el libro de Robert Lichello, Como ganar 1.000.000 de euros en bolsa automáticamente, gratis. Pero si puedo ofrecerte el Excel para seguir su método de forma totalmente gratuita.

Sólo te pido que te hagas seguidor del blog (si quieres), y que te suscribas al blog. Así recibirás las actualizaciones, cuando se publiquen.
Si quieres recibir el Excel, de forma totalmente gratuita, sólo tienes que mandarme un correo a:
gadgestionautomaticadeldinero@gmail.

En el correo, me indicas tu nombre y tu correo electrónico. Recibirás inmediatamente tu hoja de Excel, con algún consejo de mi parte.
Felices inversiones.

La reserva de efectivo en el GAD

El GAD, necesita de una reserva de efectivo para su funcionamiento. Esta reserva está creada para poder hacer frente a compras, cuando el mercado se da la vuelta y empieza a bajar.

Hasta aquí todo correcto, pero…¿Cómo rentabilizo ese efectivo?, pues está claro que el tener esa reserva en efectivo, y no tenerlo en acciones me está restando rentabilidad. Tenemos que buscar rentabilidad para nuestra reserva de efectivo, no podemos permitirnos de ninguna manera, que parte de nuestra inversión sea improductiva.
Algunos brokers, ofrecen posibilidades para el efectivo que se tiene en cuenta, reinvirtiendo en algún tipo de fondo y que nos puede ofrecer alguna rentabilidad añadida.
Otros brokers, como ING, que es un banco tipo integral, tienes la posibilidad de tener tu dinero en una cuenta remunerada, y cuando necesitas hacer alguna operación, retiras dinero a tu cuenta broker para realizar la operación.
Ese tipo de cuentas, nos permitirá que nuestra reserva de efectivo sea lo más productiva posible, en la que iremos añadiendo los dividendos de nuestras acciones. Esta opción, nos dará al final, dinero suficiente para financiar las comisiones de nuestras operaciones, e incluso seguro que nos queda aún dinero.
Si aún no obtienes rentabilidad sobre tu reserva de efectivo, debes de preguntar a tu broker si te ofrece alguna posibilidad para rentabilizarla. Tenemos que conseguir maximizar nuestra inversión.

Dudas sobre el GAD

Recibo muchas peticiones sobre la hoja de excel para seguir el GAD. Siempre cuando mando la hoja, hago una serie de recomendaciones:
1º Doy los enlaces en el blog, donde se puede observar en que consiste el GAD, y como funciona la hoja de excel.
2º Pido que se hagan pruebas con datos históricos, para ver como funcionará el GAD, en las distintas fases del mercado.

Lógicamente, pido que si surgen dudas, me las comenten, para dar una respuesta que pueda ayudar a comprender mejor como funciona, o que es lo que no se está haciendo correctamente.
Esta que transcribo es una respuesta de un lector. En ella me hace llegar una serie de dudas sobre el GAD, que creo interesante responder aquí:
“Buenas tardes Miguel.
Siguiendo tu consejo, he hecho algunas simulaciones con históricos, después de visitar los enlaces que aparecen en la hoja. Me parece un buen instrumento para invertir en bolsa y creo que he comprendido su funcionamiento. No obstante, me surgen algunas cuestiones que, abusando de tu amabilidad, paso a exponerte por si tienes a bien aclararme alguna:
- He leído que para las tendencias bajistas es mas apropiado configurar la hoja al 50% de efectivo, como el GAD original. Me gustaría saber tu opinión para comenzar en estos volátiles momentos, si actuar con el 50 o el 30% de efectivo.
- Observo que la hoja no limita el efectivo, es decir, sigue aconsejando compras aún sin disponer de efectivo, en función del precio de la acción. Crees que se deben permitir saldos negativos en el efectivo o, por el contrario, limitarlo a la cantidad inicialmente prevista.
- Cuando un valor entra en una tendencia bajista, el sistema continúa lanzando ordenes de compra entrando, incluso en pérdidas. Por el contrario, cuando toma una tendencia ascendente, el sistema lanza ordenes de venta. En relación con ello se me plantea una triple cuestión:
-- Tal comportamiento no va contra la regla de la Bolsa, que he leído en algún sitio, de “cortar las pérdidas y dejar correr los beneficios”.
-- ¿Como se puede detectar una tendencia bajista antes de entrar en pérdidas?
-- ¿Cuando salir y vender todas las acciones?, ya que he visto que el sistema ante una bajada fuerte continua, interminablemente proponiendo compras.
Al respecto, he leído de noviembre a abril es el período mágico de la bolsa, es decir aconseja comprar en noviembre y vender al 1 de mayo, ¿te parece un período temporal apropiado para limitar la actuación en bolsa?.
Agradeciendo tu interés y rogándote que disculpes el abuso que hago de tu amabilidad te envío un cordial saludo.”
Determinar que proporción de capital dedicar al GAD: Para esto ya hice un artículo, pero hago un breve resumen.
Creo que la cantidad a dedicar al GAD (30%, 50%, etc) depende más de los niveles del mercado, y de la acción que vayamos a comprar, que si la tendencia es alcista, bajista, etc.
Si decidimos comprar Mediaset, que está cerca de los mínimos de 5 años, con dedicar un 30% a efectivo, sería suficiente. Si decidimos comprar Inditex (que por lógica no se debe comprar), lo lógico sería dedicar al menos un 50% a efectivo. ¿Por qué?, por que por el precio que tienen, se corre más riesgo comprando  Inditex, que Mediaset. (Personalmente me encanta Inditex, pero al precio que cotiza, no nos da margen de seguridad).
Limite de efectivo: La hoja, solo es una hoja, como un vehículo, solo es un vehículo. De que es lo que hagamos con el, funcionará mejor o peor. Cuando se acaba el efectivo, lo lógico es dejar de comprar, hemos llegado al límite que nos hemos marcado.
Cuando entramos en una tendencia claramente bajista, tenemos que ser prudentes. Si consumimos la mitad de nuestro efectivo, debe saltar una alerta (como he marcado en las normas de gestión para nuestra cartera GAD), si estamos marcando un porcentaje de compra de un 5%, pues deberíamos subirlo. Si agotamos otro 50%, deberíamos pensar en alargar los controles del GAD. Debemos intentar comprar, la mayor cantidad posible de acciones, al menor precio posible, cuidando nuestro efectivo al máximo: es nuestra gasolina.
Ordenes de compra y venta: Me comenta el lector que el GAD, en una tendencia bajista, lanza ordenes de compra hasta quedarse sin efectivo. Lógico es lo que tiene que hacer.
En una tendencia alcista, no para de vender. Otra vez lógico, si no vendemos no ganamos dinero, ni tenemos efectivo para cuando la bolsa se de la vuelta…¡Que se dará!
¡Cortar las pérdidas y dejar correr los beneficios! Eso solo funciona en los sistemas de trading, y muchas veces es discutible. Lo que tenemos aquí es un sistema para el largo plazo, muy largo plazo, incluso si quieres hasta tu jubilación.
Detectar las tendencias bajistas, antes de entrar en pérdidas. Par el GAD, detectar una tendencia bajista, es como ir de fiesta. Estará encantado de poder comprar a buen precio. ¡¡Es lo que está deseando!!
¿Cuando salir y vender todas las acciones?. Pues lo lógico es salir en la parte más alta que puedas, lo que no es lógico es vender en pérdidas.
Sólo se debería vender con pérdidas, si realmente piensas que lo que has comprado no se recuperará en la vida. Si haces los deberes correctamente, no comprarás nunca acciones sobrevaloradas, y buscaras valores interesantes. Por eso defiendo dos formas de seleccionar nuestras acciones: Análisis técnico, y análisis fundamental (De este aún tengo pocos conocimientos, pero es algo que el tiempo puede solucionar).
Mejores meses para invertir en bolsa. Creo que no hay un mes mejor que otro para las inversiones en bolsa. Hay o no hay oportunidades de inversión, en función de lo dicho anteriormente: precio, fundamentales, datos históricos, etc.
Espero haber resuelto algunas de vuestras dudas.

¿Como funciona el GAD?

Después de explicar lo que es el GAD (un algoritmo matemático), ahora solo queda desentrañar su funcionamiento.
El GAD, en su funcionamiento vamos a necesitar aclarar algunos conceptos, que para la mayoría serán ya conocidos, pero algunos pueden resultar novedosos:

Capital: Pues el dinero que vamos a destinar a nuestra inversión.
Precio Acción o Stock: Es el precio al que cotiza la acción que queremos comprar. Este precio como todos sabéis oscila bastante, y de esas oscilaciones pretendemos aprovecharnos.
Valor de las acciones: El número de acciones que tenemos, multiplicado por su cotización.
CFAV: Esta cifra es el alma del sistema. Es un código que en el GAD original corresponde a un 10% del valor de las acciones, y este código en el GAD mejorado, modificamos a voluntad.
Acciones C/V: Estas son las acciones que el Método nos indica que tenemos que comprar o vender.
Acciones cartera: Esta es la cantidad total de acciones que poseemos.
Control de Cartera: Mide la evolución de nuestra cartera, si esta sube o baja, en función de la cotización actual.
Consejo: Esta es la cantidad de dinero aconseja invertir, pero cuidado, aún no tenemos que comprar nada. Ahora en el funcionamiento del sistema veremos por qué.
Orden a mercado: Esta si que es la orden que el sistema nos manda para comprar o vender.
Valor de la cartera: Es el valor actual de nuestras acciones, junto con la suma del efectivo que disponemos.
Ahora ya sabemos como se llaman todas las partes de nuestro GAD. Ahora vamos a ver como funciona el GAD, como llega a la conclusión de comprar o vender una determinada cantidad de acciones.

Lo vamos a ver con un ejemplo, el que proporciono en la hoja de Excel para seguir el GAD (todo el que la quiera, ya sabe que no tiene más que pedirla por correo). El día 1-7-2001 decidimos que invertimos en Santander. Nuestro método, funciona siempre, siempre, dejando una cantidad en efectivo y otra dedicada a la compra de acciones. En el GAD original la cantidad es al 50%. En el ejemplo empezamos con 10.000 Euros, por tanto dedicamos 5.000 a la compra de acciones, y 5.000 en efectivo.
El precio de la acción es de 6,56 Euros, por lo tanto compramos 762 Acciones y dejamos el resto del dinero en nuestra cuenta del banco, que recomiendo que sea una cuenta remunerada, para que los intereses nos ayuden a sufragar los gastos de compras de acciones. No tendremos que hacer nada hasta nuestro próximo control, que en este caso se ha hecho mensualmente.
Ahora es cuando realmente se pone en funcionamiento nuestro sistema. Vamos al primer mes:
La acción cotiza a 6,16. Realmente ha bajado un poco, la gente que trabaja sin ningún control, pero que promedia a la baja, puede pensar que es un gran momento para comprar más acciones y que su precio medio de entrada baje. Nuestro sistema primero hace sus cálculos, para saber si es interesante comprar o no.
¿Cómo hace los cálculos? Pues toma el control de cartera, que es de 4.999 Euros (Valor original de nuestras acciones), y toma el valor actual de las acciones 4.693,92 y lo resta, esa diferencia nos da 305,08 (Que es el consejo), pero antes de comprar tenemos que pasar el último filtro, que es más quisquilloso.

¿Recuerdan el CFAV?, Bueno este es su momento. Tomamos los 305,08 y le restamos el CFAV, que son 500, ¿Qué ocurre? Pues el CFAV es mayor que el consejo, por lo tanto el sistema nos desaconseja comprar, aún no ha bajado lo suficiente para que la compra sea rentable.
Si observas el CFAV, varía todos los meses en función del valor de las acciones, siempre es un 10%, del valor del último control, si no fuera así, no realizaríamos nunca compras ni ventas. Lo que pretende es ser un censor, y realizar compras o ventas cuando las bajadas o subidas son lo suficientemente interesantes.
Nos vamos hasta el 1-10-2001. El precio de la acción está en 5,18. El valor de nuestras acciones ha bajado a 3.947,16 Euros. Y el GAD, hace sus comprobaciones.
3.947,16 menos nuestro Control de Cartera de 4.999, nos da un consejo de 1.051,84, este restado de nuestro quisquilloso CFAV, nos aconseja realizar una compra, por fin, de 657 Euros. Esa es la operación que tenemos que realizar.

Al mes siguiente podemos comprobar que el Control de Cartera, ha subido, pues tenemos que sumar el valor de las acciones original, y “la mitad” de la inversión que hemos realizado. Este proceso se hará siempre que realicemos compras, nunca con las ventas.
Básicamente este es el funcionamiento del Sistema GAD. En la hoja de Excel mejorada, se puede configurar el CFAV, se puede configurar la reserva de capital, y también se puede configurar el trade mínimo, para no realizar más operaciones de las necesarias.
Espero que las dudas hayan quedado aclaradas. Puedes solicitarme la hoja de Excel para seguir el GAD.

El GAD: Método de gestión de las inversiones en bolsa

En la presentación de este blog, hacía una pregunta ¿Qué es el GAD?, y dejaba la respuesta en manos de unos vídeos de la escuela de inversión. Pero hace poco me pidieron desde el foro El Mundo Bursátil, que hiciera un artículo para ellos explicando que era el GAD, y este es el artículo que allí se publicó:

El mundo cambia muy rápidamente, sobre todo desde la aparición de Internet. La forma de invertir en bolsa, ha cambiado también al mismo ritmo, ahora incluso se han puesto de moda las Opciones Binarias, otra forma de especular altamente peligrosa para las personas normales.

La posibilidad de un acceso rápido a la información, junto a la capacidad de realizar operaciones en tiempo real, han provocado que la bolsa sea lo que vemos actualmente: subidas y bajadas intradia muy pronunciadas.
Alrededor de todo este maremágnum de información, se ha creado una auténtica industria que se alimenta de todos los que se acercan a la bolsa. Atraídos por los cantos de sirena, la mayoría de los que se acercan a la bolsa, pensando que pueden hacerse ricos o vivir del Trading, son desplumados sin piedad.
Frente a esta forma de operar está la tradicional, comprar acciones y esperar a que estos suban de precio, para luego vender y obtener unas plusvalías.
Método que en un mercado tan convulso, tampoco funciona. Personalmente creo que las grandes tendencias alcistas que se han visto en la historia, tardarán en reproducirse, creo que nos dirigimos a unos tiempos más caóticos, con subidas y bajadas más habituales.

En esta encrucijada, habría que preguntarse si el inversor normal, que solo busca una buena rentabilidad a largo plazo, tiene alguna posibilidad de salir airoso.
Con esa forma de pensar el Sr. Robert Lichello, creó el GAD (rebautizado así por muchos de los inversores hispanos, aunque su nombre original es el AIM, y en el libro traducido al castellano, se denomina GIA).
Pero ¿Qué es el GAD?. El GAD, es un algoritmo matemático, una fórmula, como 2+2=4. Esta forma de presentar el Método GAD, es buscar la forma más simple, pero su raíz, su origen, es ese: es una fórmula matemática y no olvidemos que todo, TODO, funciona a base de fórmulas matemáticas.
Es una fórmula matemática destinada a gestionar nuestra inversión en bolsa. Mediante una serie de cálculos, nos indicará cuánto comprar o vender, en función de cómo evolucione el mercado.

El GAD, nos da órdenes de compra cuando el mercado baja, y ordenes de venta cuando el mercado sube. La fórmula, convertida en método, mantiene una parte de nuestra inversión en liquidez, y otra parte la destina a la compra de acciones.
La gestión de carteras, contempla la inversión de parte de la cartera en activos y mantener una parte en liquidez. Exactamente como hacen los gestores de fondos.
Si un gestor de fondos, mantiene parte de su fondo en liquidez ¿Por qué no lo hacemos nosotros?
Este método está pensado para el largo plazo, para gente que no tiene conocimientos de bolsa, o que no tiene tiempo para aprender y con una revisión mensual es suficiente para mantener un control de su cartera.
Esta es una pequeña descripción de, en que consiste el GAD, de cómo funciona se puede hacer otro artículo.

Primer control a nuestra cartera gestionada con el Método GAD

He elegido una semana bastante interesante para empezar con nuestra cartera. Los movimientos en la acciones han sido fuertes y aunque no van a generar ningún movimiento, si que nos van a proporcionar los suficientes datos para ver como funciona el Sistema o Método GAD.
A estas alturas, supongo que los que habitualmente se conectan con el blog, y tienen interés en aprender como funciona esta forma de matemática de gestionar una cartera, han visto los vídeos de la presentación.
Si no es así, no pasa nada, pasar por la casilla del principio y se visionan. Aún así comentaré de donde salen las cifras y por qué.



Primero voy a hacer un control a Mediaset, que quizás es la que más se ha movido, y ofrece un interés especial para ver como funciona el Método GAD y nuestra hoja de excel aplicada a este método.



Primero vemos como ha evolucionado el valor de nuestra cartera, que en este momento tiene un valor de 1.576,527 Euros. Para saber si es necesario comprar o vender tenemos que relacionar esta cifra con el Control de Cartera, que es de 1.750 Euros.
Como el Control de Cartera es superior, restaremos de este importe el valor de las acciones, y como es superior, nos está pidiendo una compra, si fuera al revés sería una venta.



Después de restar los 1.576,527 de 1.750, nos da 173,47, y como nuestra zona de compra está situada en 126,12, que es el 8% del valor actual de nuestras acciones, nos da una recomendación de compra de 47,35 Euros.





En el GAD tradicional, se hubiera generado una compra, como podemos ver en la columna de GAD Acción Sugerida, pero en este caso está optimizado para no realizar pequeñas operaciones, y como no ha llegado al mínimo que he propuesto, situado en 150 Euros mínimo por trade, en esta ocasión pasamos de la compra.
Creo que ya se ha visto como funciona la gestión con el Método GAD. Ahora os pongo las entradas de las demás acciones, que tampoco han producido ningún movimiento.







Si esto sigue así, la semana que viene haremos nuestra primera compra, de momento el lunes no hacemos ningún movimiento.

Protege tu inversión, haz caso al GAD

El éxito o el fracaso, la vida o la muerte, a menudo dependen en gran medida de resistir el impulso, de hacer algo increíblemente estúpido. El estrés lleva al error, evitar errores conduce a una vida larga y feliz.



Un estudio hizo un seguimiento mes a mes de los cash flows netos en los fondos de inversión de acciones, comparados con los retornos del S&P 500. El patrón salta a la vista: el mercado sube y los inversores compran desesperadamente. El mercado baja y los inversores sacan el dinero. ¡El clásico compre alto y venda bajo!, esta no es forma de hacer dinero.
Si quieres obtener rendimientos positivos de tu inversión en bolsa, necesitas a alguien que te asesore de cual es el mejor momento para comprar. Si como yo eres más bien tozudo, y crees que puedes valerte por ti mismo, te recomiendo encarecidamente que uses el GAD.
El GAD, Gestión Automática del Dinero, es el mejor asesor bursátil que puedes encontrar, otra cosa es que sigas sus consejos. El nunca te va a aconsejar que compres caro, todo lo contrario, te aconsejará, prudentemente, que vendas. Cuando el fin del mundo parece que está llegando, el GAD, se volverá ambicioso y te animará, incluso te gritará que compres, por que ese es el mejor momento de comprar, cuando el mundo está a punto de desaparecer.
No hay nada nuevo bajo el Sol, todo lo que ha sucedido, tiende a suceder, el hombre es el único animal que tropieza dos veces en la misma piedra, etc, etc, etc.
Esta vez parece diferente, pero no se engañe, es igual que siempre.

Nuestra cartera GAD, se pone en marcha

Ayer pusimos en marcha nuestra cartera y veremos como funciona el Método GAD, y como genera ordenes de compra y de venta todas las semanas, siempre que haya movimientos, claro. Así se crean las oportunidades de negocio.
Como dije el viernes, las compras se realizarían a la apertura del mercado. Vamos a tomar como referencia, los precios de apertura para las acciones propuestas.
Y las compras quedan así:
Mediaset ha tenido un precio de apertura de 4,469 Euros por título, con lo que hemos comprado 392 títulos y dejamos 750 Euros en efectivo, para realizar compras posteriores.



Ebro cotizó en la apertura a 12,80 Euros, y compramos 137 títulos, la reserva en efectivo va a ser igual para todos.



Técnicas Reunidas, apertura a 25,935 Euros, compramos 67 títulos.



Y por último, ACS, cuya cotización en la apertura a sido de 26,075 Euros, comprando 67 títulos también.



Ya estamos en marcha, veremos como evoluciona la cartera y el mercado. ¡¡Suerte!!

El tiempo, variable importante para el GAD

Hace tiempo que leí, no se en que libro sobre bolsa, que los especuladores/inversores, no tienen en cuenta la variable tiempo, y que también hay que tenerla en cuenta. No recuerdo bien a que se quería referir, pero yo he sacado mis propias conclusiones sobre el factor tiempo.
 

 
En bolsa, los ciclos se suceden, quizás por eso el análisis técnico funciona en gran parte, algunos traders reconocen esos ciclos y operan en consecuencia.
Con el sistema GAD, no pretendo reconocer los ciclos, no me interesa, lo que intento es aprovecharme de ellos, comprando a buenos precios y vendiendo cuando son altos.
El GAD, puede funcionar en distintas temporalidades, nunca por supuesto en el intradía, no hay tiempo material para que funcione, pero si puede funcionar bien semanalmente y mejor mensualmente.
Yo recomiendo para un inversor conservador (como es mi caso), hacer las revisiones de su cartera mensualmente, de esa manera el tiempo jugará a nuestro favor.
¿Por qué?, en ese periodo de tiempo, el activo en el que invertimos tendrá mayores movimientos que en periodos más pequeños, como por ejemplo semanal.
Al realizar revisiones mensuales, el inversor a largo plazo, se protege de las caídas, pues todo movimiento tiene un proceso, que dura un determinado tiempo, al alargar las revisiones a una vez al mes, conseguimos que nuestro capital, que si que es limitado, dure más tiempo y consigamos mejores precios. Tanto si la bolsa baja, comprando mejor, como si sube vendiendo a mejor precio, el tiempo tiende a jugar a nuestro favor, y hay que saber aprovecharse de ello, ya sabemos que “No hay mal que cien años dure”.
Por eso mi recomendación para los inversores del GAD, es paciencia, marcar unas revisiones mensuales, y no dejarse llevar por los impulsos de comprar a un buen precio. Normalmente esos precios buenos de hoy, pueden ser mejores mañana, y tenemos que tener claro, que nunca conseguiremos comprar en los mínimos, ni vender en los máximos.

Normas de gestión para nuestra cartera GAD

Las primeras normas ya las he colgado, que son: Diversificamos en 4 valores distintos y el capital que destinamos a nuestra cartera es de 10.000 Euros.
En cuanto al capital, creo que siguiendo mi forma de operar, lo ideal en el punto en que nos encontramos es, destinar un 70% a la compra de acciones, y un 30% en reserva de capital.
 

 
El trade mínimo lo vamos a regular en dinero, y va a ser de 150 Euros. No vamos a poner un trade mínimo en acciones, me parece más lógico siempre hablar en dinero.
Vamos a usar la plantilla del GAD mejorado, y vamos a poner como porcentaje de compra y de venta un 8%, es un poco más ágil que el 10% del GAD original.
En cuanto a la gestión del porcentaje de compra, lo moveríamos a un 10%, en caso de que la tendencia bajista se llevara por delante la mitad de nuestro efectivo, y en ese momento pondríamos un porcentaje de compra de un 5%, para al menor movimiento a nuestro favor generar ventas y obtener efectivo.
El mismo proceso seguiremos en el caso de que, la tendencia se vuelva muy alcista.
Las revisiones de nuestra cartera las vamos a hacer semanalmente, para que los movimientos y las anotaciones sean mucho más rápidas y se puedan ver en el blog.
En mi cartera los movimientos los hago mensualmente, da opción a que las acciones puedan fluctuar mucho más.
La primera compra la haré a la apertura del Lunes 19, así todos los movimientos los realizaremos los lunes, teniendo en cuenta los cierres del Viernes.

Composición de la cartera GAD

Es difícil decidir en estos momentos, pues hay empresas muy interesantes, que aún cotizan a precios que no son los idóneos para entrar.
Lo que más ha bajado, lógicamente son las financieras, pero es donde el peligro es mayor para nuestro capital, y lo que buscamos es no arriesgar, comprar empresas estables y que vayan a perdurar en el tiempo, en este entorno voy a intentar elegir las 4 empresas más interesantes para nuestro GAD.
 

 
Mediaset: El sector audio-visual está pasando un mal momento, debido a la crisis, y eso se refleja en sus ingresos por publicidad. Eso puede ser lo que descuenta el mercado, y por eso ha sido muy penalizada. Tiene un bajo endeudamiento, algo bastante interesante para nuestra estrategia, está recortando costes, realizando ofertas de publicidad conjunta con sus otras cadenas (Cuatro y Boing), e intentando obtener ingresos de otras fuentes, como Internet, teletexto o a través del “merchandising”.
En cuanto a su precio, está cotizando cerca de sus mínimos de 5 años (3,29), lo que nos ofrece un gran recorrido al alza y un buen margen de seguridad. El dividendo también se vuelve interesante, un 10% aproximadamente.
Su beta esta alrededor del 1.12, interesante aunque no la mejor, pero todo no lo podemos tener.
 

 
Técnicas Reunidas: Parecía que era la joya de la corona, pero el mercado ha empezado a penalizar su forma de proceder.
El problema de Técnicas Reunidas es que tiene obra terminada sin cobrar, ese problema ha provocado que el excedente de caja que tenía, y le permitía financiarse por si misma, lo haya gastado, teniendo que empezar a buscar financiación externa. Lo que es cierto es que cuando ese problema revierta, volverá a tener liquidez y ganara otra vez su brillo perdido.
Creo que volverá a ser la empresa de lujo, a la que nos tiene acostumbrados y aunque su cotización aún puede tener recorrido a la baja, cotiza a precios interesantes y tiene la calidad necesaria para entrar en una cartera a largo plazo.
Sus dividendos a estos precios, sin ser espectaculares (alrededor del 5%), no son malos. Su beta 0.86, tampoco es ideal, pero en estos momentos nada lo es.
 

 
Ebro Foods: Es una empresa prácticamente sin deuda. Está haciendo esfuerzos para equilibrar su distribución, dando más peso a la internacionalización de la compañía, y a las ventas con marca.
El único inconveniente es su precio, aún me parece cara, pero la elección de 4 empresas, en las que poder confiar plenamente, me ha complicado un poco, pues aunque no son recomendaciones de compra, alguno puede tener la tentación de invertir en ellas.
Su dividendo, alrededor de un 4%, tampoco es excesivo, aunque no está del todo mal, sin embargo su beta 0,46 me gusta mucho.
 

 
Acs: Hace tiempo dejó de ser la típica constructora, para convertirse en un conglomerado de empresas, con las que intenta convertirse en un operador global de infraestructuras de gas y electricidad.
Tiene un elevado endeudamiento, pero sus créditos fueron concedidos en buenas condiciones y no tiene necesidades de refinanciación hasta dentro de unos años.
Cotiza cerca de los mínimos de 5 años (20 Euros), lo que nos deja un cierto margen de seguridad, y lejos de sus máximos, con los que podemos esperar cierto recorrido.
Su dividendo no es nada despreciable, alrededor del 8%. Su beta sobre el 0.86, no es ideal pero no es mala.
Bueno esta es la selección de empresas para nuestra cartera, solo nos queda fijar los detalles del proyecto.

Experimento de cartera para el GAD

He tenido alguna propuesta para realizar una cartera y tener su seguimiento en el blog, así de esta manera se verían sus resultados en tiempo real, y como se realizan los movimientos.
Esta es una forma de poner a prueba el Sistema GAD. Pero esto es un arma de doble filo, el GAD seguro que funcionará bien, pero esto es como un vehículo, depende del combustible funcionará mejor o peor.
Creo que una aportación de 10.000 Euros para esta cartera no sería algo descabellado, de hecho es la cantidad inicial que usa Robert Lichello en su libro, y consigue 1.000.000 de Euros en 7 años, cosa harto improbable como también comenta en su libro.
 

 
Ahora que ya tengo asignado el capital, creo que lo siguiente que toca es decidir algo que también es de vital importancia: la diversificación. Creo que con 10.000 euros, no se deben de comprar más de 4 valores, por que si compramos más los gastos se nos acumularían, y no queremos que los gastos puedan superar en ningún momento a los ingresos.
Esos 4 valores los seleccionaremos de distintos sectores. En la situación actual, yo personalmente en mi cartera no tengo ningún valor financiero, no quiere decir que no me gusten, el Santander creo que cotiza a unos precios muy interesantes, pero en la realidad los riesgos de quiebra de algunos países son evidentes y esto afectaría mucho a sus cotizaciones.
Criterio que seguiremos en la selección de estos valores: calidad, no tener una deuda excesiva, capacidad de movimiento en sus gráficos, y tendremos en cuenta sus betas.
¿Qué candidatos os parecen mejor? Se admiten opiniones.
Pd. Ya se que para diversificar el riesgo, se debería comprar de otros países, monedas, renta fija, etc. Pero aquí solo vamos a tratar de una cartera simple, de un inversor normal.